Daftar Isi

Kinesis Silver (KAG): Perak Digital Kinesis

KAG mengubah perak yang dialokasikan menjadi perak digital yang dapat dipindahtangankan, dibelanjakan, dan ditebus. KAG adalah salah satu dari dua mata uang logam mulia utama yang mendasari Sistem Moneter Kinesis, bersama dengan KAU, yang mewakili satu gram emas yang dialokasikan. Bersama-sama, keduanya dimaksudkan untuk membentuk fondasi sistem moneter yang dibangun di sekitar logam mulia fisik.

Perak telah berfungsi sebagai uang dan penyimpan nilai selama ribuan tahun. Peradaban kuno termasuk Yunani, Romawi, dan Tiongkok menggunakan koin perak secara luas, dan dolar perak Spanyol menjadi salah satu mata uang perdagangan global yang benar-benar pertama. KAG memperbarui peran tersebut dengan memungkinkan perak yang dialokasikan untuk beredar secara digital tanpa perlu pemindahan fisik emas batangan untuk setiap transaksi.

Emas batangan perak kelas investasi yang mendukung KAG disimpan di brankas yang diasuransikan di seluruh pusat internasional utama, termasuk London, New York, Zurich, Dubai, Hong Kong, Singapura, Sydney, Toronto, dan lainnya di enam benua. Perak dengan kemurnian 999 memenuhi standar yang diakui untuk emas batangan kelas investasi yang digunakan oleh pemurni dan brankas institusional di seluruh dunia. Istilah “perak kelas investasi” biasanya mengacu pada emas batangan dengan kemurnian minimum 999 bagian per seribu, yang membedakannya dari perak sterling (kemurnian 925) atau perak koin (kemurnian 900), yang mengandung logam campuran dan tidak dapat diterima untuk penyelesaian pasar emas batangan grosir.

Daripada hanya beroperasi sebagai platform investasi, Sistem Moneter Kinesis menggabungkan beberapa layanan keuangan menjadi satu ekosistem:

• Dompet digital untuk menyimpan emas dan perak yang dialokasikan
• Bursa perdagangan untuk logam mulia dan aset digital yang didukung
• Transfer antar-rekan
• Fungsionalitas pembayaran
• Penebusan emas batangan fisik
• Pembagian biaya melalui sistem imbal hasil Kinesis

Tujuannya adalah untuk memungkinkan logam mulia berfungsi sebagai uang digital yang praktis sambil mempertahankan kepemilikan langsung atas emas batangan yang mendasarinya. Alih-alih mengharuskan investor untuk membeli batangan, mengatur penyimpanan brankas, dan mengatur transportasi sendiri, Kinesis mengintegrasikan fungsi-fungsi ini ke dalam satu infrastruktur digital sambil mempertahankan kepemilikan yang dialokasikan atas logam yang mendasarinya.

Fitur Utama KAG

Satu Troy Ons Perak yang Dialokasikan

Troy ons, dengan berat 31,1035 gram, adalah satuan ukuran standar untuk logam mulia, berbeda dari ons avoirdupois yang digunakan untuk sebagian besar komoditas lainnya, yang beratnya 28,3495 gram. Perbedaan ini berasal dari sistem moneter Romawi dan dibakukan dalam reformasi koin Kekaisaran Britania.

Setiap KAG mewakili satu troy ons perak fisik yang sepenuhnya dialokasikan. Kepemilikan terhubung langsung ke emas batangan yang dapat diidentifikasi yang disimpan dalam jaringan brankas, bukan ke inventaris yang dikumpulkan. Logam fisik disimpan secara terpisah dari aset perusahaan, sehingga kepemilikan tetap terhubung langsung ke pemegang akun daripada ke kendaraan investasi yang dikumpulkan.

Audit Independen

Cadangan fisik yang mendukung KAG diaudit secara independen secara teratur—khususnya melalui audit fisik dua tahunan independen yang dilakukan oleh Bureau Veritas (Inspectorate)—untuk memeriksa apakah kuantitas dan kualitas perak yang disimpan di brankas sesuai dengan jumlah unit KAG yang beredar. Seperti biasa dalam industri logam mulia, ini melibatkan dua komponen: rekonsiliasi catatan kertas terhadap nomor seri dan berat batangan, dan penghitungan fisik yang dilakukan oleh inspektur independen.

Penyimpanan Brankas Profesional

Brankas institusional biasanya diklasifikasikan ke dalam tiga tingkatan keamanan: Brankas Grade I dibangun ke dalam batuan dasar atau fondasi bangunan dengan beberapa pertahanan perimeter; Brankas Grade II adalah ruangan baja berat dengan kunci kombinasi dan sistem alarm; dan depot komersial menawarkan berbagai tingkat keamanan yang sesuai untuk kepemilikan yang lebih kecil. Sebagian besar bank emas batangan utama menggunakan fasilitas Grade I atau setara.

Perak yang mendukung KAG disimpan di brankas kelas institusional yang diasuransikan yang terletak di beberapa pusat emas batangan internasional, dioperasikan oleh penyedia penyimpanan profesional termasuk Loomis, Brink’s, Malca-Amit, dan lainnya. Diversifikasi geografis mengurangi ketergantungan pada satu lokasi penyimpanan sambil memberikan akses ke pasar logam mulia global utama. Brankas perak institusional umumnya menjaga pengawasan terus-menerus, protokol akses kontrol ganda, dan cakupan asuransi yang komprehensif.

Penyelesaian Blockchain

Finalitas penyelesaian dalam sistem blockchain mengacu pada titik di mana transaksi menjadi tidak dapat dibatalkan. Tidak seperti penyelesaian keuangan tradisional yang dapat memakan waktu berhari-hari untuk diproses melalui rekanan pusat dan jaringan perbankan koresponden, penyelesaian blockchain mencapai finalitas ketika transaksi dimasukkan dalam blok yang dikonfirmasi, biasanya dalam hitungan menit atau detik tergantung pada jaringan.

Meskipun KAG didukung oleh perak fisik, transfer kepemilikan diselesaikan secara digital melalui blockchain Kinesis. Ini memungkinkan penyelesaian yang cepat—biasanya dalam hitungan detik—sambil menyimpan catatan transaksi dan kepemilikan yang tidak dapat diubah.

Dapat Dibagi

Koin dan batangan perak fisik secara historis dibatasi oleh denominasi tetap, yang membatasi kegunaannya untuk pembayaran kecil.

Koin perak fisik terkecil yang umum dicetak adalah 1/10 troy ons, sementara koin emas terkecil sering kali 1/20 troy ons. Dapat dibagi secara digital membawa granularitas ini jauh melampaui kemampuan pencetakan fisik, memungkinkan transaksi mikro hingga seperseribu ons yang secara ekonomi tidak mungkin dilakukan dengan logam fisik karena biaya fabrikasi dan penanganan.

Meskipun setiap KAG mewakili satu troy ons perak, pengguna dapat bertransaksi dalam jumlah pecahan di dalam platform. KAG dapat dibagi hingga lima tempat desimal, sehingga jumlah kecil sehari-hari dapat ditransfer atau dibelanjakan tanpa memerlukan batangan satu ons penuh dan transaksi yang tidak praktis menggunakan koin atau batangan fisik menjadi mungkin.

Aksesibilitas dan Keserbagunaan Sehari-hari

Memindahkan perak fisik melintasi batas negara secara tradisional melibatkan biaya angkut yang signifikan, pengaturan keamanan, dan prosedur bea cukai. Pengiriman internasional emas batangan fisik memerlukan logistik khusus, termasuk transportasi lapis baja, dokumentasi bea cukai, dan cakupan asuransi untuk nilai pasar penuh. Biaya ini biasanya berkisar antara 1% hingga 3% dari nilai logam untuk pengiriman yang diasuransikan, membuat transfer fisik menjadi sangat mahal untuk jumlah kecil dan menciptakan argumen kuat untuk representasi digital.

KAG menghilangkan gesekan tradisional kepemilikan perak fisik sambil mempertahankan hak milik langsung. Format digitalnya mendukung beberapa kegunaan praktis di dalam Sistem Moneter Kinesis:

• Belanjakan sebagai mata uang: Gunakan KAG langsung untuk barang dan jasa melalui Kartu Virtual Kinesis atau Kinesis Pay.
• Tukar atau konversi: Perdagangkan KAG terhadap KAU, stablecoin Currency One, mata uang kripto terpilih, atau pasangan fiat di Bursa Kinesis dengan gesekan minimal.
• Transfer secara global: Kirim kepemilikan ke teman, keluarga, atau mitra bisnis di mana saja di dunia hampir secara instan dengan biaya 0,45%.
• Simpan secara digital: Miliki perak tanpa mengatur penyimpanan brankas pribadi.

* Tebus untuk perak fisik: Minta pengiriman emas batangan yang mendasarinya setelah jumlah minimum terpenuhi (biasanya 200 ons), dengan tunduk pada biaya dan logistik yang berlaku.

Cara Membeli KAG

Setelah membuat/verifikasi akun Kinesis (KYC diperlukan), dan mendanainya dengan mata uang fiat atau digital yang didukung, ada dua jalur utama yang tersedia, tergantung pada seberapa banyak kendali atau kesederhanaan yang Anda inginkan:

Jalur Dasbor:

• Masuk ke akun Kinesis Anda.
• Buka layar utama dan klik widget Beli.
• Masukkan jumlah perak yang ingin Anda beli.
• Konfirmasikan transaksi pada harga pasar langsung.
• KAG yang dibeli akan dikreditkan ke dompet Anda segera setelah penyelesaian.

Jalur Bursa Kinesis: Bagi mereka yang lebih menyukai lingkungan perdagangan penuh, bursa khusus menyediakan harga langsung, grafik pasar, pesanan limit atau pasar, dan kontrol yang lebih terperinci sambil tetap menjaga proses tetap efisien dan mempertahankan eksposur langsung ke perak fisik yang dialokasikan.

Metode Akuisisi Alternatif: a) mencetak KAG dengan menyetor perak fisik yang memenuhi standar kualitas ABX (Tukar Fisik dengan Digital); b) menerima KAG melalui transfer antar-rekan dari pengguna lain.

Either way, sistem menjaga biaya tetap rendah dan menghilangkan banyak hambatan umum yang dulu membuat investasi perak fisik terasa jauh atau mahal.

Harga, Biaya, dan Penyimpanan

Harga

Kinesis menjaga spread jual/beli KAG tetap rendah dengan memanfaatkan keuntungan yang ditawarkan oleh ABX:

• Jangkauan global melalui jaringan ABX: Penetapan harga mengumpulkan data dari pusat perdagangan utama ABX di berbagai pusat internasional utama. Kinesis mendapatkan logam mulia melalui jaringan ABX global, infrastruktur institusional yang menggabungkan data real-time dari pusat perdagangan utama di seluruh dunia.
• Penyelarasan pasar real-time: Setiap kutipan diperbarui secara langsung untuk mencerminkan kondisi terkini di seluruh dunia. Apa yang Anda lihat di layar sesuai dengan pasar aktual, sehingga tidak ada markup tersembunyi atau angka usang.

Struktur ini memberikan spread kelas institusional dan menghilangkan banyak markup yang umum di pasar emas batangan ritel.

Biaya Transaksi

Perdagangan di Bursa Kinesis mengenakan biaya 0,22%; transfer dikenakan biaya 0,45%.

Biaya transaksi dalam sistem pembayaran kartu tradisional biasanya terdiri dari biaya pertukaran yang dibayarkan kepada penerbit kartu, biaya jaringan/skema yang dibayarkan kepada jaringan kartu seperti Visa atau Mastercard, dan biaya akuisisi/processor. Bagi banyak pedagang, biaya gabungan ini dapat berjumlah sekitar 2%–4% dari nilai transaksi, secara signifikan lebih tinggi daripada biaya transfer 0,45% di jaringan Kinesis.

Biaya Penyimpanan Nol

Di pasar konvensional, biaya penyimpanan dan asuransi tahunan untuk perak yang dialokasikan sering kali berkisar antara 0,4% hingga lebih dari 1% dari nilai logam karena volume yang lebih besar dibandingkan dengan emas. Keuntungan utama memegang perak di dalam Sistem Moneter Kinesis adalah penghapusan biaya penyimpanan. Tidak seperti banyak pengaturan penyimpanan perak yang dialokasikan tradisional, Kinesis tidak mengenakan biaya penyimpanan berkelanjutan untuk perak yang disimpan di dalam platform. Biaya penyimpanan brankas, asuransi, dan administrasi ditanggung oleh pendapatan biaya transaksi platform daripada dibebankan kepada pemegang logam yang dialokasikan.

Membelanjakan Perak Digital

Perak secara historis telah digunakan untuk koin sehari-hari di banyak ekonomi karena nilai unitnya yang lebih rendah membuatnya lebih praktis untuk transaksi biasa daripada emas. Salah satu karakteristik penentu KAG adalah bahwa ia dimaksudkan untuk berfungsi sebagai uang yang dapat dibelanjakan daripada hanya sebagai investasi. Alih-alih menjual perak sebelum melakukan pembelian, pengguna yang memenuhi syarat dapat bertransaksi langsung menggunakan saldo perak digital mereka. Dengan menggabungkan kepemilikan emas batangan fisik dengan infrastruktur pembayaran digital, KAG memungkinkan perak untuk berpartisipasi dalam transaksi sehari-hari tanpa terlebih dahulu mengubahnya menjadi uang tunai. Ini memperluas peran moneter tradisional perak ke dalam sistem keuangan modern.

Melalui layanan pembayaran Kinesis yang didukung, pengguna dapat a) mentransfer KAG langsung ke pemegang akun lain; b) menyelesaikan pembayaran internasional; atau c) membelanjakan saldo yang memenuhi syarat menggunakan produk pembayaran yang didukung, termasuk Kartu Virtual Kinesis. Hasilnya adalah jembatan sederhana antara peran tradisional perak sebagai penyimpan nilai dan kecepatan keuangan modern. Pengguna mendapatkan stabilitas logam mulia tanpa harus melepaskan kenyamanan transaksi instan.

Imbal Hasil

Imbal Hasil Pemegang

Memegang KAG di dalam ekosistem Kinesis menghasilkan pendapatan pasif. Sistem Moneter Kinesis mencakup mekanisme berbagi biaya yang dikenal sebagai Imbal Hasil Pemegang. Lima belas persen dari pendapatan biaya transaksi global yang dihasilkan di seluruh sistem (Master Fee Pool) dialokasikan untuk Imbal Hasil Pemegang dan didistribusikan setiap bulan kepada pemegang KAG yang memenuhi syarat, dibayarkan dalam perak fisik tambahan. Alih-alih menghasilkan bunga atas perak yang disimpan, pemegang KAG yang memenuhi syarat menerima distribusi yang didanai oleh sebagian dari biaya transaksi yang dihasilkan di seluruh ekosistem.

Imbal Hasil Kecepatan

Ini adalah imbalan untuk membelanjakan dan memperdagangkan KAG, menciptakan insentif yang selaras dengan penggunaan aktual perak sebagai uang.

Penebusan Fisik

KAG mempertahankan koneksi langsungnya dengan perak fisik melalui penebusan. Ketika ambang batas penebusan minimum yang berlaku (biasanya 200 ons) dan biaya terkait terpenuhi, pengguna yang memenuhi syarat dapat meminta pengiriman emas batangan fisik dari jaringan brankas Kinesis.

• Produk yang tersedia, jumlah penebusan, dan opsi pengiriman dapat bervariasi tergantung pada lokasi brankas dan yurisdiksi
• Pengiriman diatur melalui jaringan logistik ABX

Kemampuan penebusan ini membedakan KAG dari banyak produk keuangan yang hanya memberikan eksposur harga terhadap perak tanpa mengizinkan investor untuk mendapatkan logam yang mendasarinya. Batangan dan koin perak fisik tetap tunduk pada standar kemurnian dan berat yang sama yang digunakan di pasar institusional di seluruh dunia.

Daftar Pengiriman Baik LBMA menentukan pemurni yang disetujui yang batangannya diterima untuk penyelesaian di pasar grosir London. Pada daftar terbaru, sekitar 70 pemurni secara global disetujui untuk emas dan 100 untuk perak, dengan nomor seri, tanda uji, dan kemurnian setiap batangan dicap ke dalam logam. Penebusan KAG menjadi batangan fisik biasanya mensyaratkan bahwa batangan tersebut memenuhi standar ini untuk memastikan penerimaannya di pasar grosir yang lebih luas.

Ringkasan: Ekosistem Perak yang Lengkap

Secara keseluruhan, fitur-fitur ini membuat KAG lebih dari sekadar token digital lainnya. Hasilnya adalah sistem tertutup di mana perak yang dialokasikan dapat:

• Disimpan sebagai penyimpan nilai
• Ditransfer sebagai uang digital
• Dibelanjakan di titik penjualan
• Ditebus sebagai emas batangan fisik
• Mendapatkan bagian dari biaya sistem

Saat ini, Kinesis KAG adalah salah satu aset digital berbasis perak fisik yang paling tersedia secara luas yang secara bersamaan sepenuhnya dialokasikan, diaudit, dapat dibelanjakan, dan dapat ditebus. Fitur-fitur ini digabungkan untuk mengubah perak fisik menjadi sesuatu yang benar-benar dapat digunakan, disimpan, dihemat, dan dihasilkan pendapatan oleh orang-orang dengan percaya diri—fitur-fitur yang jarang digabungkan dalam akun perak tradisional, ETF, atau sebagian besar logam yang ditokenisasi lainnya.

Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang didukung oleh perak fisik biasanya mengenakan rasio biaya antara 0,15% dan 0,50% per tahun, mencakup biaya penyimpanan, asuransi, dan manajemen. Tidak seperti perak digital yang dialokasikan, pemegang ETF tidak memiliki hak milik hukum langsung atas logam yang mendasarinya dan tidak dapat menebus saham untuk emas batangan fisik—mereka memegang saham dalam kepercayaan yang memiliki logam, membuat mereka menjadi penerima manfaat tidak langsung daripada pemilik langsung.